Erfolgsgeschichten

Unsere Erfolgsgeschichten

Arbeitskraftabsicherung

Kunde, 50 – Wichtige BU-Prüfung vor dem Ernstfall

Ein Kunde wollte sein Depot wechseln. Erst im Gespräch stellte sich heraus: Seine Berufsunfähigkeitsversicherung hätte im Ernstfall möglicherweise nicht gezahlt – sie griff erst ab 50 % Berufsunfähigkeit. Wir erklärten transparent, worauf es ankommt. Er entschied sich für eine Lösung, die bereits bei 30 % Einschränkung leistet. Kurz darauf wurde er schwer krank. Beraten durch Carmen und Christian Veit.

Ergebnis:

Leistung wie vereinbart – ohne langwierige Prüfung.

Ich hätte nie gedacht, dass 50 % so schwer zu erreichen sind. Zum Glück wurde ich vorher aufgeklärt.

– Kunde Alfred H.

Investment & Zinseszins

Landwirt – 12 Jahre Depot: Entwicklung trotz Krisen

Ein Landwirt investierte vor rund 12 Jahren regelmäßig in ausgewählte Fonds. Die von uns geprüften Fonds erzielten in diesem Zeitraum Renditen zwischen ca. 120 % und 150 % – trotz mehrerer Krisenjahre. Das zeigt, wie stark langfristiges Fondssparen wirken kann, wenn man konsequent investiert bleibt. Für die Tochter der Familie wurde früh ein kleiner monatlicher Sparplan eingerichtet. Durch Zinseszins und einen langen Anlagehorizont kann daraus später ein erhebliches Vermögen entstehen – ein Beispiel dafür, wie stark Zeit beim Fondssparen wirkt.

Ergebnis:

Renditen zwischen ca. 120 % und 150 % über 12 Jahre. Ergebnis abhängig vom individuellen Produkt, Zeitraum und persönlicher Situation.

Wir hätten nie gedacht, dass sich langfristiges Sparen so entwickeln kann.

– Familie B.

Existenzsicherung

Junge Kundin – MS-Diagnose mit 16 Jahren

Eine junge Kundin erhielt mit 16 Jahren eine MS-Diagnose. Durch eine Schwere-Krankheiten-Vorsorge, die wir zuvor gemeinsam eingerichtet hatten, wurden 80.000 € als Sofortleistung ausgezahlt. Ein Beispiel, wie wichtig ergänzende Absicherungen neben der klassischen BU sein können. Beraten durch Carmen und Christian Veit.

Ergebnis:

80.000 € Sofortleistung bei Diagnose.
Ohne Prozentbewertung, ohne Diskussion.

Ich hätte nie gedacht, dass eine solche Absicherung so wichtig sein kann.

– Familie Irena K.

Krisenresistenz

Corona-Krise: Disziplin statt Panikverkauf

Während der Corona-Krise wurden keine Panikverkäufe durchgeführt – viele Kunden entschieden sich, weiter zu besparen oder sogar nachzukaufen. Diese Disziplin führte dazu, dass die langfristigen Renditen stabil blieben. Die Erfahrung aus vielen Fällen zeigt: Wissen und Aufklärung helfen, emotional standhaft zu bleiben.

Ergebnis:

Langfristige Strategie beibehalten – ohne emotionale Fehlentscheidungen.

Durch die Beratung hatte ich das Vertrauen, die Strategie beizubehalten.

– Kunde R.